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基金从业资格考试《基金法律法规》真题

日期: 2022-09-22 13:24:07 作者: 李四光

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。

1、在风险程度上,按照理论推测和以往的投资实践,下列基金中风险最大的是( )。【单选题】

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

正确答案:A

答案解析:根据投资目标的不同,可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言,增长型基金风险大、收益高,收入型基金风险小、收益较低,平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间;稳健型基金指以追求基金资产的稳健增值为目标而设立的基金,该类基金注重风险的控制,把降低风险的目的看的比追求收益要重要。

2、下列属于外部风险的是( )。【单选题】

A.决策失误

B.经济文化

C.操作风险

D.执行不力

正确答案:B

答案解析:风险有外部风险和内部风险。其中,外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面;内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

3、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时,代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。【单选题】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案:B

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定,代表基金份额10%以上的基金份额持有人当就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报中国证监会备案。

4、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在( )。【单选题】

A.回购交易

B.套利交易

C.约定购回式证券交易

D.信用交易

正确答案:B

答案解析:当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易;回购交易是质押贷款的一种方式,通常用在政府债券上;约定购回式证券交易是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券,并约定在未来某一日期客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券;信用交易又称"保证金交易"和垫头交易,是指证券交易的当事人在买卖证券时,只向证券公司交付一定的保证金,或者只向证券公司交付一定的证券,而由证券公司提供融资或者融券进行交易。

5、关于道德与法律的联系,下列说法中不正确的是( )。【单选题】

A.功能互补

B.相互促进

C.内容交叉

D.手段一致

正确答案:D

答案解析:道德与法律的联系表现在:

(1)目的一致。道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段。

(2)内容交叉。道德一般可分为两类:一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德;同时,法律调整的内容并不限于道德所调的范畴。

(3)功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。

(4)相互促进。

6、若某投资者投资10万元认购某保本基金,假设该笔认购按照100%比例全部确认,并持有到保本期到期,认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元,基金份额面值为1 元,持有期基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为()份。【单选题】

A.99009.90

B.990.10

C.99059.90

D.100000

正确答案:C

答案解析:认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值,净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=100000/(1+1.0%) =99009.90,认购份额=(99009.90+50)/1=99059.90 (份)。

7、基金信息披露中以下不属于严重的违法犯罪行为的有( )。【单选题】

A.虚假记载

B.误导性陈述

C.重大遗漏

D.承诺收益

正确答案:D

答案解析:考查基金信息披露中3类严重的违法犯罪行为。

基金信息披露中的严重的违法犯罪行为:虚假记载 ;误导性陈述;重大遗漏。

8、开设基金账户对()证件要求较高。【单选题】

A.境外投资者

B.境内投资者

C.境内外投资者

D.国外投资者

正确答案:A

答案解析:

开设基金账户对境外投资者证件要求较高;

境外投资者即合格境外机构投资者。

9、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障()的合法利益。

【单选题】

A.基金销售机构

B.基金投资人

C.基金销售人员

D.基金管理人

正确答案:B

答案解析:应优先保障基金投资人的合法利益。

10、【单选题】

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券市场价格

B.与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券,影响证券交易价格或者证券成交量

C.按照相关规定,正常交易

D.以自己为交易对象,进行不转移所有权的自买自卖,影响证券交易价格或者证券成交量

正确答案:C

答案解析:基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为: (4)为获取利益或减少损失为目的,利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场,影响证券市场价格,制造证券市场假象,诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定,扰乱证券市场秩序。

以上就是今天的全部内容,希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态,有针对性的进行突击备战,在考试中取得令人满意的成绩!


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